كيف استثمر اموالي في البورصة المصرية بطريقة مضمونة

 الكثير من الناس في الوقت الحالي بمختلف المستويات الاجتماعية والاعمار السنية يبحثون علي الاستثمار فإن كُنت موظف وقُمت بجمع بعض الاموال او حتي إن كنت طالب ولديك مبلغ مالي صغير وتُريد استثماره فالسؤال الاهم هو كيف استثمر اموالي؟ والشئ الاهم بالنسبة للكثير من الاشخاص هو ان يستثمر فلوسه بالحلال.

ما هو الاستثمار؟ 

قبل الدخول في طرق عديدة من كيف استثمر اموالي علينا الآن معرفة ما هو الاستثمار من الاساس وكيف يعمل هذا الاستثمار علي زيادة قيمة راس المال او الاصول.

الكثير من المحللين الاقتصاديين حول العالم يعرفون الاستثمار علي إنه تخصيص موارد معينة بهدف توليد دخل إضافي او تحقيق ربح في المستقبل والذي يكون علي هيئة شراء اصل او ممتلكات مثل الاراضي او المباني بهدف بيعها لاحقاً عندما يرتفع سعرها وهذا ما يُسمي بالاستثمار العقاري في مصر او فتح مشروع صغير في مجالاً ما والهدف منه هو توسيع حجم نشاط هذا المشروع في المستقبل وبالتالي توسيع حجم الارباح، وفكرة كيف استثمر اموالي لا تقتصر علي الموارد المالية التي تكون في صورة اموال سائلة او ملموسة وإنما اي اجراء تاخذه مثل وقت او جهد في تعليم شئ ما سوف يعود بالنفع عليك في المستقبل فهذا الاجراء يندرج تحت بند الاستثمار وهذا النوع من الاستثمار يُسمي بـ(الاستثمار في نفسك). وهذا ما يُنقلنا إلي جزء مُهم جداً وهو الفرق بين الاستثمار والادخار.

• الادخار : اي شخص يُريد استثمار امواله عليه اولا ان يطرح سؤال كيف ادخر؟ وبعد ان يتعلم الادخار يبدا في السؤال الاهم كيف استثمر اموالي ؟ الادخار هو قطع جزء من الدخل والاحتفاظ به ولا يجب ان يكون اقل من 5% من إجمالي دخلك ،ولكي تقوم بهذه العملية فيجب ان يكون حجم الانفاق او المصروفات اقل من حجم الدخل فليس من المنطقي ان يكون دخلك 5 جنيهات ومصروفاتك 10 جنيهات! يجب ان تضع حد للمصروفات التي تنفقها شهرياً حتي تستطيع ادخار مبلغ وتقوم باستثماره.

• الاستثمار : هو الجزء الاهم وهو الموضوع الرئيسي الذي سوف نتحدث عنه اليوم "كيف استثمر اموالي؟" وفي السطور القادمة سوف نوضح ما هي طرق الاستثمار لزيادة قيمة الاموال وحمايتها من معدلات التضخم والنمو.

اولي خطوات الاستثمار في الاموال

وجود مفهوم راسخ في عقول الكثير من الناس وهو ان الاستثمار للأغنياء فقط! وهذا امر غير صحيح بالمرة فانت تستطيع استثمار اي مبلغ حتي لو كان صغيراً ويوجد انواع استثمار بدون رأس مال في الاساس، والشئ الاهم هو عدم النظر كم ربحت من المال ولكن ما هي نسبة ارباحك المئوية فمن الممكن ان تربح عائد 100% من راس مالك وتكون ضاعفت اموالك في وقت قصير حتي وان كان المبلع صغير فمع مرور الوقت سوف يصبح هذا المبلغ كبيراً ويجلب لك عائداً اكبر من خلال الاستثمار.

لا يوجد حد ادني او حد اقصي للبدء في الاستثمار فإذا كنت تمتلك 50$ فانت تستطيع البدء في استثمار اموالك فلا تدع شئ يوقفك ولكن ماذا عن شخص يُريد الاستثمار بدون راس مال؟ ستكون الإجابة مفاجأة للكثير من الاشخاص وهي نعم فأي شخص في العالم يستطيع ان يستثمر حتي بدون راس مال وهذا الاستثمار يكون في عمليات تقوم بها او تعلم شيئاً تستطيع من خلالها تحقيق عائد مادي كبير في المستقبل مثل البرمجة التي يستطيع اي شخص بدون مؤهل ان يتعلم البرمجة ويبدأ الاستثمار في نفسه من الان.

كيف استثمر اموالي في البورصة

كل شخص لديه هدف من استثمار امواله ولكن يظل الهدف الوحيد من الاستثمار والذي يجتمع عليه كل المستثمرين هو زيادة الدخل وحجم الاموال مع الحفاظ علي قيمة راس المال الاصلي، وكل نوع من الاستثمار يمتلك نسبة من المخاطرة ولكن كلما زادت ارباحك المتوقعة في وقت قصير كلما زادت المخاطرة.

من الضروري علي اي شخص يُريد الدخول في الاستثمار ان يضع إحتياطي ولا يدخل في اي استثمار بكامل مدخراته. مهما كان هذا الاستثمار مضمون فعلي الاقل يجب أن تضع في الاحتياطي ما لا يقل عن 6 شهور من نفقات المعيشة مثل الاكل والشرب وجميع المصروفات الشهرية، فأنت لا تعرف ماذا سوف يحدث في المستقبل وعليك ان تكون جاهزاً لاي تحدي وان تاخذ كامل احتياطاتك ليس كل من يستثمر ينجح.

من الوارد ان تسال نقسك الآن إذا كانت توجد كل هذه المخاطر لماذا اضع اموالي في الاستثمار؟ دعني أقول لك ان اي قرار سوف تأخذه بخصوص الشئون المالية الخاصة بك يحتوي علي مخاطر! حتي وأنت وضعت فلوسك بجانبك فمع مرور الوقت سوف تنخفض قيمة هذه الاموال وبهذه الحالة أنت لا تختلف كثيراً عن الذي خسر جزءاً من ماله في الاستثمار.

يوجد العديد من انواع الاستثمار في مصر وهما كالآتي :

1. الاستثمار العقاري في مصر : هو النوع الاكثر شيوعية في الاستثمار حيث يقوم المستثمر بشراء اصل في صورة قطعة ارض او مبني او حتي شقة ويتركها لفترة وعندما يرتفع سعرها يقوم ببيعها ولكن هذا النوع من الاستثمار رغم انه لا يحتوي علي مخاطر كبيرة ونسبة ارباحه تكون جيدة جداً ولكنه يتطلب راس مال كبير وجهد اكبر في تحليل المناطق المتوقع ارتفاع اسعار العقارات.
2. الاستثمار في البنوك : هذا اسهل نوع استثماري في مصر فمن الممكن ان تضع فلوسك في البنك مع فائدة ضخمة ولكن حتي هذا النوع من الاستثمار يوجد به مخاطر فمن المهم ان تبحث عن سعر فائدة عالي وفي نفس الوقت معدلات تضخم ونمو تكون اقل من معدل الفائدة حتي تُحافظ علي قيمة اموالك من التضخم.
3. الاستثمار في الذهب : وأبرز دولة تستثمر بهذا النوع هي مصر حيث قيمة الذهب دائماً ما تكون مرتفة مما يُعطي افضلية لهذا المعدن ان يكون وسيلة مُهمة جداً للاستثمار.
4. الاستثمار في شخصيتك : لا تحتاج إلي راس مال لكي تستثمر يكفي فقط أن تسعي وتجتهد في تعلم شئ تُحبه ويُسمي هذا النوع من الاستثمار بـ(Invest in yourself) مثل المبيعات او العمل الحُر او تتعلم لغة مطلوبة في سوق العمل مثل اللغة الالمانية كل هذا هو استثمار سوف تجد نتائجة علي المدي الطويل.

نصائح هامة قبل استثمار اموالك في الاسواق

اذا قُمت بطرح سؤال عليا كيف استثمر اموالي الجواب سيكون افضل طريقة لاستثمار اموالك هي التنويع لزيادة الآمان.

• "اشتري حين تسيل الدماء في الشوارع" هي العبارة الاكثر شهرة بين كبار المستثمرين في العالم، في لحظة قد تجد كارثة عامة في السوق تتسبب في خسائر كبيرة جداً لكل المستثمرين ولكن علي الجانب الآخر قد تجد هذه الحركه هي مكاسب كبيرة جداً لمستثمرين آخرين الذين ينتظرون مثل هذه التقلبات، فالكثير من المستثمرين المبتدئين يتلاهفون علي البيع قبل الخسارة اكثر من ذلك في حين تجد ان المستثمرين الاذكياء او المحترفين يشترون في مثل هذه الاقات باسعار منخفضة جداً.

• الشراء من نقطة التشاؤم القصوي (Point of Maximum Pessimism) كما يطلق عليه المستثمرين وهذا الوقت هو اكثر وقت يكون فيه الاشخاص خائفين ويقومون ببيع اسهمهم والاوراق المالية بصورة جنونية نظراً لتقلبات السوق وايماناً منهم انهم في حالة استمرارهم في هذا السوق من الاستثمار سوف تلاحقهم خسائر مالية فادحة وبناءاً علي ذلك يقومون بالبيع وهذا الوقت بالنسبة لمستثمرين آخرين هو الامثل في الشراء.

• التنويع في الاستثمار هو احد العوامل المُهمة التي يجب ان تأخذها في اي خطوة من استثماراتك والهدف من هذه الخطوة هو زيادة الآمان والتحويط فمثلاً لا تشتري بكل فلوسك اسهم في شركة واحدة او شراء قطعتين ارض بنفس المنطقة تحت بند الاستثماري العقاري في مصر، بل عليك توزيع المبلغ الخاص بك بشراء اسهم من عدة شركات تكون علي علم بها وشراء قطعة ارض في منقطة وقطعة ارض في منطقة آخري تماماً، بحيث في حالة وجود انهيار شركة سوف تجد الآخري تنجح وتتطور وتجلب لك عائد ربحي جيد وفي حالة انخفاض اسعار المباني والعقارات تكون قطعة الارض الثانية تجلب لك عائد جيد وبهذه الطريقة سوف تقلل من المخاطر والخسائر المتوقعة في الاستثمار.

• يجب عمل مراجعات بشكل دوري او ربع سنوي علي استثماراتك لمعرفة الاتجاهات بشكل عام فمثلاً قمت بافتتاح مصنع ملابس ومن المتوقع ان يجني هذا المصنع ارباح من بعد السنة الأولي فعليك مراجعة الربع سنوي (كل 3 شهور) لمتابعة الخسائر وهل الخسائر في الثلاثة الاشهر الاخيرة منخفضة عن الثلاثة الاشهر السابقة ام لا؟ هل المصنع الاستثماري بدأ في تحقيق ارباح ام لا كل هذه الاشياء مُهمة جداً وتزودك بمعلومات اكثر لتحديد اتجاهاتك العامة في الاستثمار.

• ضبط مشاعرك فعليك التخلي من الخوف ولا تأخذ قرارات مندفعة ناتجة عن خوفك ذلك القرار سوف يكون قرار كارثي وتخسر استثماراتك فعليك الالتزام بالخطة التي وضعتها وليكن مثلاً انك قُمت بشراء اسهم في شركة ما ومن المفترض ان يزيد سهم الشركة بعد مرور سنة ولكن بعد مرور 6 اشهر تجد السوق بشكل عام يوجد به إضطرابات وانخفاض في السعر في هذه اللحظة انت كمستثمر مبتدئ قد تتلاهف في بيع الاسهم بالخسارة خوفاً من استمرار الانخفاض والخسارة بشكل اكبر! رغم انه في خطتك مازال 6 اشهر آخرين قادرين علي قلب كل شئ وارتفاع سعر السهم مرة اخري.

الاستثمار في الاسهم 

بلا شك هو النوع الاكثر شيوعية بين كل اسواق الاستثمار في العالم لذلك وضعنا هذا النوع من الاستثمار في جزء منفصل لنتاوله، عندما تقوم بشراء سهم في اي شركة هذا يُعني انك اصبحت جزءاً حقيقياً من هذه المنظمة.

الاستثمار في الاسهم عن طريق البورصة هو المكان الذي تستطيع شراء اسهم في اي شركة وتكون جزءاً حقيقياً من الكيانات الاقتصادية الكبري في اكبر الشركات في العالم مثل شراء اسهم في شركة ابل او فيسبوك او جوجل وغيرها من الشركات الكبري، ولكن هل هذا الاستثمار يتطلب عائد مادي كبير؟ كما قولت لك حتي وإن كان لديك 100$ فأنت تستطيع ان تستثمر في سوق الاسهم في مصر او اي دولة آخري.

افضل الاسهم للاستثمار في مصر

يُمكنك ان تصبح مستثمر حقيقياً في مصر بشراء اسهم في شركات مصرية او حتي بنوك خاصة وسوف نعرض لكم اسعار اسهم الشركات للاستثمار فيها وما هي افضل الشركات التي تنمو بشكل تدريجي لنجاح استثمارك.

1. الاسكندرية لتداول الحاويات والبضائع (ALCN) : يبلغ سعر السهم في هذا الشركة المصرية حالياً بـ38.80 ج.م وهذه الشركة من افضل الشركات نمواً حيث كان سعر السهم في نهاية الربع الاول من هذه السنة بـ15.50 ج.م وبلغ ذروة السهم في شهر نوفمبر الماضي حيث وصل لـ43.17 ج.م، يعني إذا كُنت قمت بشراء اسهم في هذه الشركة المصرية في الربع الاول من السنة وقمت ببيعها الشهر الماضي فأنت حصلت علي أكثر من 250% من قيمة اموالك وضاعفت اموالك مرتين في مدة قصيرة جداً.
2. مصر للالومنيوم (EGAL) : بلغ سعر شركة مصر للالومنيوم في سوق الاسهم المصرية في نهاية الربع الاول سنة 2023 بـ31.38 ج.م ليأتي في الشهر الماضي ويصل إلي قمة ذروته 77.70 ج.م فالشخص الذي اشتري في نهاية الربع الاول من هذه السنة وباع اسهمه في الشهر الماضي زود قيمة امواله بأكثر من 125%.
3. اوراسكوم للاستثمار القابضة (OIH) : تعد واحدة من افضل شركات الاستثمار المصرية وهي غنية عن التعريف وصاحب هذه الشركة رجل الاعمال والمستثمر الشهير "نجيب ساويرس" ويُمكنك الآن شراء اسهم في شركة اوراسكوم للاستثمار القابضة وما يُميز هذه الشركة للاستثمار هي قيمة السهم المنخفضة والتي بلغت في نهاية الربع الاول من هذه السنة وبالتحديد في نصف شهر مارس نحو 0.15 ج.م وشهدت إرتفاعاً ملحوظاً حتي نهاية شهر نوفمبر السابق ووصلت إلي 0.50 ج.م بمعني إذا قام مستثمر بشراء اسهم في شركة اوراسكوم للاستثمار القابضة OIH في شهر مارس وقام ببيعها في شهر نوفمبر وفي خلال 8 شهور فقط ضاعف قيمة رأس ماله بأكثر من 300%! 

الخلاصة : يمكن استثمار اموالك في البورصة المصرية وشراء اسهم من شركات الاستثمار ويكون امامك طريقتين للربح أما من ارباح الشركة التي تمتلك اسهم فيها او بيع الاسهم في حالة صعود سعرها وتستفيد انت بفرق السعر بين الشراء والبيع، وافصل وقت للاستثمار في البورصة هو عندما يكون السوق في حالة هبوط او انهيار يبدأ كبار المستثمرين في شراء الاسهم في هذا الوقت لأنه يكون في مناطق منخفضة جداً وإيماناً منهم ان السوق سوف يعود مرة اخري للصعود. نصيحتي لاي شخص يُريد استثمار امواله ان يختار المجال المناسب له لانك إذا قمت باحتفاظ اموالك بجانبك فبعد مرور الوقت تصبح قيمة هذه الاموال اقل بكثير مما كانت عليه.